Chicago y Houston son las ciudades con el mayor número de personas que experimentan dificultades financieras, según un nuevo informe de la Corporación Financiera Internacional. Sitio web de finanzas personales WalletHub.
El análisis clasificó a 100 grandes ciudades según varias métricas. Coerción financieraincluidas declaraciones de quiebra, puntajes de crédito y cuentas de indulgencia con respecto a problemas financieros.
Los investigadores también tabularon la cantidad de veces que las personas en cada ciudad buscaron en línea “deudas” o “préstamos”, una medida de ansiedad financiera.
«El índice de investigación es un buen indicador para las personas que están pasando apuros pero que quizás aún no han tomado ninguna medida para tratar de salir de sus deudas», dijo la analista de WalletHub Cassandra Happé.
Chicago, Houston, Nueva York y Los Ángeles ocupan el primer lugar entre los ciudadanos bajo estrés financiero
Nueva York y Los Ángeles ocuparon el tercer y cuarto lugar en la lista de dificultades financieras. Boise, Idaho, ocupó el último lugar, lo que significa que la ciudad tiene la menor cantidad de ciudadanos en riesgo financiero.
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Para controlar el tamaño de cada ciudad, la clasificación enfatizó las tasas de angustia en comparación con las cifras brutas.
El informe llega en un momento en que los estadounidenses gastan más, piden más préstamos y ahorran menos.
La deuda de tarjetas de crédito, una forma de endeudamiento cada vez más riesgosa, alcanzó un récord de 1,13 billones de dólares a finales del año pasado.
La tasa de ahorro personal, la proporción de los ingresos ahorrados por los ahorradores, fue del 3,8% en enero, frente al 7% aproximadamente antes de la pandemia de Covid-19.
La gente se está quedando atrás en sus finanzas en medio del aumento de las tasas de interés y los precios al consumidor.
“A medida que aumentó la inflación, la gente gastó más”, dijo Mike Croxon, director ejecutivo de la Fundación Nacional de Asesoramiento Crediticio. “Pero ya no tenían flujo de caja libre, por lo que mucha gente empezó a recurrir a deudas no garantizadas”, pidiendo prestado con sus tarjetas de crédito.
La inflación alcanzó un máximo de 40 años del 9,1% en el verano de 2022. Los precios siguen subiendo.
En una agresiva campaña para reducir la inflación, la Reserva Federal elevó su tasa de interés clave a corto plazo desde casi cero a un máximo de 22 años del 5,25% al 5,5% entre marzo de 2022 y julio de 2023.
La inflación y las altas tasas de interés presionan a los consumidores urbanos
La inflación está desconcertando a los consumidores en varias ciudades cercanas a la cima de las nuevas clasificaciones de WalletHub, dijeron los investigadores.
«El aumento de la inflación y el costo de los bienes en general han jugado un papel importante en lo que hemos visto en el último año», dijo Happe. «Mucha gente ha recurrido a tarjetas de crédito y préstamos sólo para llenar ese vacío».
Chicago, la ciudad con el mayor número de ciudadanos con problemas de liquidez, ocupó el sexto lugary En otra lista reciente de WalletHub de ciudades con El mayor problema es la inflación.. Houston está en el décimo lugary En esa lista, de 23 áreas metropolitanas. Los precios de Houston aumentaron un 4,5% el año pasado y los precios de Chicago aumentaron un 3,3%, según el informe.
De las 100 ciudades estudiadas por WalletHub, Chicago experimentó el mayor aumento en la proporción de ciudadanos con cuentas de crédito en problemas, casi un 30% entre el cuarto trimestre de 2022 y el cuarto trimestre de 2023.
Esto significa que a un número cada vez mayor de habitantes de Chicago se les ha permitido omitir pagos debido a dificultades financieras, con sus cuentas suspendidas o aplazadas.
Chicago también tiene una de las tasas más altas de interés de búsqueda de “deudas” y “préstamos”, una señal de que los residentes ya están endeudados, buscando pedir prestado o buscando asesoramiento sobre deudas.
«La buena noticia es que la gente está levantando la mano y buscando ayuda», dijo Croxon de la Fundación Nacional de Asesoramiento Crediticio.
Los residentes de Houston también pasan mucho tiempo en línea buscando préstamos o alivio de deudas. Houston ocupó un lugar relativamente alto en cuanto a su proporción de residentes con problemas de liquidez, más del 8% de la población.
¿Riesgo de recesión?Los estadounidenses están ahorrando menos y gastando más.
¿Cuáles son las 10 mejores ciudades para residentes con problemas económicos?
Aquí hay otras ciudades que WalletHub clasificó entre las 10 mejores para ciudadanos con problemas de liquidez:
3. Nueva York. La ciudad ocupó el primer lugar (junto con Chicago, Houston y Los Ángeles) en interés de búsqueda de “préstamos” y deudas. Nueva York ocupó el sexto lugar entre las principales ciudades en términos de aumento de solicitudes de quiebra entre 2022 y 2023.
4. Los Angeles. Los angelinos pasan mucho tiempo buscando deudas en línea. La ciudad también tiene una mala calificación crediticia, lo que significa que muchos angelinos tienen un crédito débil o débil.
5. Dallas. La ciudad ocupa un lugar destacado en términos de aumento anual de declaraciones de quiebra e interés en búsqueda de deudas y préstamos. En un informe anterior, WalletHub clasificó a Dallas como el primero en el país por su alta inflación.
6. las vigas. Sin City ocupa un lugar destacado en varias medidas de angustia de los consumidores: puntajes crediticios bajos, residentes con cuentas en problemas, numerosas solicitudes de quiebra y personas que buscan deudas en línea.
7. San Antonio, Texas. La ciudad ocupa un lugar destacado entre los residentes con cuentas en problemas y por el aumento anual de solicitudes de quiebra.
8. Atlanta. La ciudad empata con Dallas (y otras ciudades) en el quinto lugar en frecuencia de búsquedas en línea sobre deudas y préstamos.
9. Orilla, California. Riverside ocupa un lugar destacado en las búsquedas de deudas en línea.
10. Jacksonville, Florida. Muchos residentes tienen cuentas de crédito en problemas. La ciudad ocupa un lugar destacado en las búsquedas de deuda en línea.
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