Empresa de servicios de viajes pagará $ 6 millones por violar las sanciones a Cuba | Artículo

De acuerdo a acuerdo de solución, entre junio de 2010 y enero de 2015, Generali Global Assistance (GGA) se desempeñó como proveedor de servicios de viaje para dos aseguradoras canadienses que ofrecían reembolso de gastos médicos y otros servicios de viaje a suscriptores canadienses no estadounidenses que viajaban a Cuba. GGA proporcionó servicios de procesamiento y pago de reclamos de gastos médicos para respaldar los reclamos pagados a viajeros canadienses que estaban asegurados bajo una póliza grupal emitida por una de estas aseguradoras canadienses.

“GGA se ocupó de la propiedad varada en la que Cuba o un ciudadano cubano tenía un interés al (i) proporcionar reembolsos de reclamaciones posteriores al viaje prohibidas directamente a los viajeros canadienses que habían viajado a Cuba, y (ii) proporcionar el pago indirecto de reclamaciones en Cuba . proveedores de servicios a través de una filial canadiense ”, afirma el acuerdo de conciliación. En total, GGA procesó 2.593 reclamaciones valoradas en $ 285.760.

Tal actividad violó el Reglamento de Control de Activos de Cuba (CACR). Según la OFAC, GGA devolvió intencionalmente los pagos relacionados con Cuba a su subsidiaria canadiense para evitar procesar los pagos de reembolsos directamente a las partes cubanas y a los viajeros ubicados en Cuba. Luego, GGA reembolsó estos pagos a su subsidiaria canadiense.

“GGA codificó este proceso de derivación en su manual de procedimientos, que proporcionaba instrucciones a los empleados de GGA sobre cómo seguir las políticas de viajeros canadienses”, según el acuerdo de conciliación. La OFAC determinó que GGA reveló voluntariamente las violaciones y que las violaciones eran flagrantes.

Compromiso de cumplimiento

GGA se compromete a mantener durante al menos cinco años un programa de cumplimiento de sanciones diseñado para minimizar el riesgo de que se repita un comportamiento similar en el futuro. Más concretamente, ha asumido los siguientes compromisos de cumplimiento:

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Compromiso de gestión: La alta dirección y su junta deben revisar, aprobar y apoyar el programa de cumplimiento de sanciones, incluido el fomento de una cultura de cumplimiento; delegar “autoridad y autonomía suficientes” a las unidades de cumplimiento para implementar políticas y procedimientos de manera efectiva; y asegurar que la (s) unidad (es) de cumplimiento tengan “recursos adecuados” en relación con “el alcance de las operaciones, los mercados objetivo y secundarios, y otros factores que afecten su perfil de riesgo general”.

Evaluación de riesgos: GGA llevará a cabo una evaluación de riesgos de OFAC “de una manera y con una frecuencia que tenga suficientemente en cuenta los riesgos potenciales”. Dichos riesgos podrían ser planteados por sus clientes y clientes, productos, servicios, cadena de suministro, intermediarios, contrapartes, transacciones y ubicaciones geográficas, según la naturaleza de la organización. “

Controles internos: GGA ha diseñado e implementado políticas y procedimientos escritos que describen su plan de cumplimiento de sanciones. Estos controles internos deben permitir a la empresa “identificar, prohibir, escalar y reportar de manera clara y efectiva al personal apropiado dentro de la organización las transacciones y actividades que puedan estar prohibidas por la OFAC”, indica el acuerdo de liquidación. Debe subsanarse cualquier debilidad de sus controles internos relacionada con el cumplimiento de las sanciones.

Prueba o auditoría: GGA debe asegurarse de que la función de prueba o auditoría “rinda cuentas a la alta dirección, sea independiente de las actividades y funciones auditadas y tenga autoridad, habilidades, experiencia, recursos y autoridad suficiente dentro de la organización”.

Capacitación: GGA debe asegurarse de que su programa de capacitación relacionado con la OFAC “proporcione información e instrucción adecuadas a los empleados y, cuando corresponda, a las partes interesadas (por ejemplo, clientes, proveedores, socios comerciales y contrapartes)”.

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Estos compromisos de cumplimiento son consistentes con los descritos en acuerdos de conciliación similares con la OFAC en relación con las violaciones de las sanciones de Estados Unidos.

Nuevas sanciones contra Cuba

Los oficiales cautelosos de cumplimiento y riesgo querrán prestar atención a las acciones de cumplimiento de la OFAC relacionadas con las violaciones de las sanciones de Estados Unidos contra Cuba, dado que la OFAC el 24 de septiembre cambios publicados a la CACR que restringe aún más el compromiso de Estados Unidos con Cuba. Los cambios, que entran en vigencia de inmediato, limitan el alojamiento en ciertas propiedades en Cuba; importación de productos alcohólicos o de tabaco de origen cubano; asistir u organizar reuniones o conferencias profesionales en Cuba; y la participación y organización de determinados espectáculos públicos, clínicas, talleres, concursos y exposiciones en Cuba.

“El régimen cubano ha redirigido los ingresos de los viajes autorizados a Estados Unidos para su propio beneficio, a menudo a expensas del pueblo cubano”, dijo el secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, en un comunicado. declaración. “Esta administración está comprometida a negar al régimen opresivo de Cuba el acceso a los ingresos utilizados para financiar sus actividades maliciosas, tanto en el país como en el extranjero”. Para mayor claridad sobre estos cambios, la OFAC ha publicado un conjunto actualizado de Preguntas frecuentes.

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