febrero 26, 2024

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Alto funcionario de la Fed critica el colapso de SVB como un «caso típico de mala gestión»

Alto funcionario de la Fed critica el colapso de SVB como un «caso típico de mala gestión»

El funcionario de supervisión bancaria de la Fed culpó del colapso del banco de Silicon Valley a un «caso típico de mala gestión», y dijo que la junta de la Fed fue informada sobre los problemas que aquejan al BOC a mediados de febrero.

En el testimonio de la audiencia del Congreso publicado antes de un cuestionamiento esperado de la quiebra de SVB por parte de los legisladores estadounidenses el martes, Michael Barr, vicepresidente de supervisión de la Reserva Federal, criticó el «modelo comercial enfocado» del banco.

También sugirió un posible endurecimiento de las normas bancarias para evitar incidentes similares en el futuro y dijo que los reguladores estadounidenses estaban listos para intervenir nuevamente si fuera necesario.

«Continuaremos monitoreando de cerca las condiciones en el sistema bancario y estamos listos para usar todas nuestras herramientas para instituciones de cualquier tamaño, según sea necesario, para mantener el sistema sano y salvo», dijo Barr.

La Fed lanzó una revisión de la caída de SVB, que vence el 1 de mayo, pero Barr señaló que el banco ha cometido una serie de errores graves a medida que crecía en los últimos años.

durante la primera fase de [coronavirus] Pandemia, y con el sector tecnológico en auge, SVB ha experimentado un gran crecimiento en los depósitos. El banco invirtió el producto de estos depósitos en valores a largo plazo para aumentar los rendimientos y aumentar sus ganancias. Sin embargo, el Banco no ha administrado de manera efectiva el riesgo de tasa de interés para estos valores ni ha desarrollado herramientas, modelos y métricas efectivas para medir el riesgo de tasa de interés.

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Al mismo tiempo, el banco no logró administrar los riesgos de sus pasivos. Estos pasivos estaban compuestos en gran parte por depósitos de empresas de capital de riesgo y del sector tecnológico, que estaban muy concentrados y podían ser volátiles”.

La Fed ya ha enfrentado críticas de que no fue lo suficientemente rápida para detectar vulnerabilidades en el SVB. Barr dijo que los supervisores habían encontrado «deficiencias» en el banco desde fines de 2021 y se habían reunido con la gerencia del banco en noviembre de 2022 para «expresar su preocupación por el perfil de riesgo de tasa de interés del banco». Sin embargo, el personal de la Fed solo informó a la junta de gobernadores del banco central a mediados de febrero de este año.

“El personal discutió los temas extensamente, destacando la tasa de interés y los riesgos de liquidez de SVB en particular”, dijo Barr. “El personal informó que estaban involucrados activamente con SVB, pero resultó que el alcance total de la vulnerabilidad del banco no fue evidente hasta la estampida inesperada en el banco el 9 de marzo”.

«El fracaso del SVB ilustra la necesidad de avanzar en nuestro trabajo para mejorar la resiliencia del sistema bancario», dijo Barr.

“Es importante que propongamos e implementemos las reformas finales de Basilea III”, dijo, refiriéndose a las reglas que requieren que los bancos mantengan ciertos índices de apalancamiento y mantengan ciertos montos de capital disponibles.

Dijo que tales reformas «reflejarán mejor los riesgos comerciales y operativos en nuestra medición de las necesidades de capital de los bancos».

Barr dijo que la Fed planeaba proponer «un requisito de deuda a largo plazo para los grandes bancos que no están [globally systemic] Para que tengan un colchón de recursos para absorber pérdidas para apoyar su estabilidad”.

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Dijo que la Fed tendría que «fortalecer nuestras pruebas de estrés a través de múltiples escenarios para que capture una gama más amplia de riesgos y descubra canales de contagio, como los que hemos visto en la reciente cadena de eventos».